Брутто-расчет в реальном времени, высокая пропускная способность и долгосрочное хранение в сети DAPP
TL;DR
- DeFi превратилась из простой идеи в сектор с заблокированными более 1 миллиарда долларов всего за пару лет. Тем не менее, для DeFi еще очень рано, и система должна развиваться, если она надеется преобразовать глобальные финансы.
- 12 и 13 марта стремительный рост цен на газ привел к тому, что сборы Ethereum за 2 дня достигли 1,2 миллиона долларов, что обошлось некоторым компаниям в миллионы и подчеркнуло ограничения ресурсов, которые блокчейны базового уровня должны преодолеть, чтобы обеспечить устойчивый дом для приложений DeFi.
- DeFi dApps, основанные на сети DAPP, могут оставаться незатронутыми перегрузкой или сетевыми сборами и поддерживать значительно больше транзакций, которые документируются в цепочке и записываются в обширном решении для долгосрочного хранения.
Всего за пару лет DeFi превратилась из просто концепции в сектор с более чем 1 миллиардом долларов, заблокированным в смарт-контрактах на пике в начале этого года1. От рынков деривативов до платформ кредитования и договоров страхования финансовые функции, которые когда-то были единственной сферой деятельности банков, заново изобретаются в виде надежных, прозрачных децентрализованных приложений (dApps) на блокчейне.
В то время как инновации, исходящие из сектора DeFi, продолжают впечатлять, DeFi должен превратиться в надежную систему, которая не жертвует надежностью и высокой пропускной способностью для децентрализации, если она хочет захватить долю рынка за пределами индустрии блокчейнов. Когда дело доходит до традиционных финансов, клиенты полностью уверены в том, что их транзакции будут выполнены необратимым образом. Банки, страховые компании и инвестиционные брокеры несут фидуциарные обязанности перед своими клиентами и могут нести юридическую ответственность, если транзакция не выполняется в заранее согласованные сроки.
DeFI должен обеспечить аналогичную завершенность исполнения и надежность, чтобы стать надежной альтернативой. Проблема с транзакциями DeFi заключается в том, что они требуют ресурсов, таких как газ в Ethereum, для выполнения в общедоступной сети. В нормальное время сети распределяют ресурсы довольно эффективно, и опыт клиентов DeFi не вызывает затруднений. Однако в периоды перегрузки сети потребность в бесплатных ресурсах в сети резко возрастает, а пропускная способность сети падает, что приводит к дорогостоящим транзакциям с излишне долгим временем подтверждения.
Так было 12 и 13 марта, когда спрос на сетевые ресурсы привел к тому, что сборы Ethereum за 2 дня достигли 1,2 миллиона долларов, что более чем в 6 раз превышает средний показатель 2020 года. В результате многие приложения DeFi dApp перестали работать должным образом, в результате чего некоторые пользователи теряли значительные суммы денег.
(Чтобы глубже погрузиться в катастрофические потери, вызванные перегрузкой сети в Черный четверг, прочтите Превосходный анализ White Rabbit.)
Чтобы DeFi преобразовал унаследованную финансовую систему, dApps должны быть освобождены от перегрузки сети и других ограничений, чтобы обеспечить надежную работу, которая ничем не отличается от традиционных финансов.
#DeFiDAPP #DAPPNetwork (Нажмите, чтобы твитнуть!)
Три компонента, необходимые для масштабируемой индустрии DeFi
DeFi превратился в доминирующий сектор и не без оснований. Он обещает покончить с архаичной бюрократией и надоедливыми сборами, которые часто характерны для банковской системы. Кроме того, DeFi создает более инклюзивную и прозрачную финансовую систему, которая дает обычным пользователям доступ к услугам, которые когда-то были доступны только избранным.
Тем не менее, система DeFi должна состоять из трех компонентов, чтобы оказывать масштабируемое влияние не только на отрасль блокчейнов, но и на глобальные финансы в целом.
- Брутто-расчет в реальном времени. Запись каждой проводимой транзакции документируется в цепочке.
- Высокая пропускная способность: возможность обрабатывать значительно больший объем транзакций, чем текущая емкость, даже во время перегрузки.
- Долгосрочное хранение: ведение учета финансовой деятельности имеет решающее значение для управления рисками, аудита и других финансовых функций.
Давайте посмотрим на них по очереди:
Валовой расчет в реальном времени
В традиционных финансах системы валовых расчетов в реальном времени (RTGS) относятся к протоколам обмена финансовыми сообщениями, которые позволяют проводить клиринг и расчеты по платежам между банками для каждой транзакции. Если Боб отправляет 50 долларов Алисе, а Алиса отправляет 50 долларов Кэрол, система RTGS будет записывать промежуточные шаги (т. Е. Две транзакции и три изменения баланса), в отличие от системы нетто-расчетов, которая только обновляет баланс Боба и Кэрол. Системы RTGS обеспечивают мгновенные расчеты, что способствует предсказуемым денежным потокам и возможности аудита в реальном времени.
Узнайте больше о валовых расчетах в реальном времени в статье нашего CEO Beni Hakak, опубликованной в Yahoo Finance.
Приложения DeFi dApp, которые хотят задействовать эту важную характеристику валовых расчетов в реальном времени, должны бороться с присущими блокчейнам базового уровня ограничениями, блокирующими их путь к масштабированию. Один из подходов к масштабированию, популярный во многих сообществах, заключается в создании сети платежных каналов второго уровня, которые располагаются поверх основного блокчейна, например, Lightning Network на Биткойне. Тем не менее, хотя Lightning Network успешно расширяет возможности блокчейна Биткойн, для этого она жертвует валовыми расчетами в реальном времени. Вместо того, чтобы транслировать все свои транзакции по всей сети, что потребует времени для обработки, пользователи Lightning могут открывать платежные каналы друг с другом, вносить начальный баланс и непрерывно отправлять средства между собой. Только после закрытия канала стороны транслируют начальный и конечный балансы на всю цепочку блоков.
В сети DAPP каждая транзакция может храниться в цепочке, даже если объем и скорость транзакций экспоненциально растут, сохраняя преимущества систем RTGS в блокчейне. Таким образом, сеть DAPP позволяет использовать систему DeFi, которая неотличима от традиционных финансов с точки зрения надежности и скорости и надежно работает в различных экономических условиях.
Одним из способов достижения RTGS является LiquidChains, решение блокчейн как услуга, которое позволяет любому за считанные минуты развернуть настраиваемую цепочку и подключить ее к общедоступной бухгалтерской книге блокчейна для прозрачного ведения учета (если они того пожелают .) Таким образом, приложения DeFi dApps могут выполнять транзакции в высокопроизводительных цепях LiquidChains с низкой комиссией, периодически обновляя состояние общедоступной сети. Хотя обновления LiquidChain происходят в режиме реального времени, периодические обновления общедоступной сети могут повысить контролируемость DeFi dApps.
В сети #DAPPNetwork каждая транзакция может храниться в цепочке, даже если объем и скорость транзакций экспоненциально растут, сохраняя преимущества систем валовых расчетов в реальном времени на блокчейне.
Позволяя dApps запускаться в цепочках для конкретных приложений, давая им возможность подключаться к общедоступным сетям, LiquidChains дает разработчикам лучшее из публичных и частных цепочек.
Высокая пропускная способность
DeFi dApps должны иметь возможность обрабатывать большой объем транзакций даже во время перегрузки. Тем не менее, данные показывают, что периоды перегрузки в общедоступных сетях делают сетевые ресурсы непомерно дорогими для dApps, в результате чего многие из них не могут предоставлять свои услуги.
Большинство децентрализованных приложений DeFi построены на блокчейне Ethereum и ограничены стоимостью газа и доступностью блочного пространства в Ethereum.
В дополнение к вышеупомянутым LiquidChains, все сервисы в сети DAPP ориентированы на предоставление разработчикам доступа к функциям без доверия без ущерба для пропускной способности. Одним из таких примеров является LiquidOracles, функциональность оракула, работающая в сети DAPP. Оракулы необходимы для децентрализованных приложений DeFi, поскольку они предоставляют им доступ к реальным данным и важным ценовым каналам. Тем не менее, оракулы, основанные на Ethereum, должны платить плату за газ каждый раз, когда они обновляют свой ценовой поток, что может быть незначительным в хорошие времена, но может привести к катастрофическим потерям для пользователей DeFi в периоды перегрузки сети.
Между тем, dApps, использующие LiquidOracles, могут обновлять свои ценовые ленты гораздо чаще, до двух раз в секунду, и все это при нулевой стоимости газа и при сохранении полного контроля над источниками Oracle. Это позволяет LiquidOracles работать независимо от преобладающих рыночных условий, в отличие от Oracle на базе Ethereum, который завис из-за перегрузки сети.
Использование LiquidOracles дает ряд преимуществ по сравнению с другими решениями. Во-первых, как соглашения об уровне обслуживания, так и данные, доступ к которым осуществляется через LiquidOracles, документируются на уровне блокчейна. Это позволяет dApps проверять как целостность данных, которые они получают, так и уровень предоставления услуг, предоставляемых DSP.
LiquidOracles - это важная часть инфраструктуры для компаний DeFi, таких как Equilibrium, которые планируют использовать LiquidOracles для доставки точной информации о ценах на EOSDT, платформу стейблкоинов с привязкой к доллару. Equilibrium также предоставляет услуги другим разработчикам в качестве Поставщика услуг DAPP (DSP) в сети DAPP, создавая комплексный инновационный эффект, поскольку теперь разработчики могут беспрепятственно строить свои услуги поверх своих услуг.
Когда дело доходит до децентрализованных приложений, они настолько сильны, насколько их самое слабое звено. Наличие доступа к оракулам с высокой пропускной способностью, которые обновляются дважды в секунду, может сделать приложения DeFi dApp надежными поставщиками финансовых услуг.
#LiquidOracles #DAPPNetwork (Нажмите, чтобы твитнуть)
Долгосрочное хранение
Хранение большего количества данных в цепочке обычно не рекомендуется. Будь то оперативная память на EOS или хранилище и память на Ethereum, сетевых ресурсов, доступных для хранения данных, мало, и их следует использовать только для основного хранилища. Тем не менее, для того, чтобы DeFi вышла за пределы своего нынешнего рынка и стала жизнеспособной альтернативой традиционной финансовой системе, dApps нуждаются в экспоненциально большей емкости хранилища.
Одна из причин, по которой требуется больше места для хранения, - это управление рисками и стресс-тестирование. Банки, инвестиционные брокеры и страховые компании используют широкий спектр методов для выявления рисков и принятия необходимых мер для их снижения. Эти методы требуют большого количества исторических данных для моделирования прошлой производительности актива и использования их для получения прогнозов относительно того, как он может работать в будущем. Чем больше исторических данных имеет доступ к DeFi dApp, тем более точными могут быть их модели управления рисками.
Система vRAM, работающая в сети DAPP, оснащает приложения dApp экспоненциально большей емкостью хранения без ущерба для децентрализации или скорости. Такая память требуется, например, для выполнения метода Монте-Карло, который включает в себя выполнение нескольких симуляций будущего, чтобы предсказать, как актив может вести себя, и подготовиться к наихудшему сценарию.
Момент солнца DeFi
Кризис COVID-19 выдвинул на первый план неэффективность фиатной экономики. Новые деньги печатаются с беспрецедентной скоростью, крупные корпорации снова находятся на грани получения быстрой финансовой помощи, а число безработных во всем мире стремительно растет.
Этот кризис проливает свет на роль децентрализованных протоколов в мировой экономике. Однако для того, чтобы DeFi смог масштабироваться до уровня традиционной системы, инфраструктура, на которой она построена, должна быть прочной, мощной и надежной. Чтобы DeFi смог построить прозрачную, справедливую финансовую систему, которая работает для всех, функции масштабируемости и взаимодействия сети DAPP должны быть встроены в финансовые приложения завтрашнего дня. Таким образом, приложения DeFi dApp могут быть созданы, чтобы противостоять перегрузкам и состоянию сборов в сетях базового уровня, становясь более устойчивыми и надежными в процессе.
- Согласно данным DeFiPulse.com, в настоящее время DeFi на Ethereum стоит 840 миллионов долларов. Просто добавив EOS в REX на сумму 208 долларов, рынок аренды ресурсов, вы получите более 1 миллиарда долларов в двух основных общедоступных сетях.
Следуйте за LiquidApps
Сайт | Твиттер | Telegram | LinkedIn | Github
Щелкните здесь, чтобы прочитать важный отказ от ответственности.
