Несколько десятилетий назад мы столкнулись лицом к лицу с новой технологией, искусственным интеллектом, о которой мы читали в научно-фантастических книгах и рассказах. В то время люди задавались вопросом, как бы они выглядели, если бы такие технологии и инструменты работали в реальном мире. Но искусственный интеллект — это не все, что существует физически; большую часть времени он «живет» в какой-то строке кода. Стивен Хокингс однажды сказал, что «Заманчиво отбросить представление о таких высокоинтеллектуальных машинах как обычную научную фантастику»

ИИ не предназначен только для роботов, вместо этого этот термин используется для всех технологий, пытающихся имитировать человеческий интеллект. Он может принадлежать к любой из этих трех категорий; Машинное обучение, обработка естественного языка и когнитивные вычисления. Финансовый мир быстро трансформируется и меняется благодаря стремительному развитию технологий искусственного интеллекта и машинного обучения.

Финансовая индустрия является одной из строго регулируемых отраслей с интенсивным использованием данных. С появлением финансовых технологий и цифровых технологий традиционные банковские организации начали выбирать новейшие стратегии и политики, чтобы справиться со своей постоянно растущей клиентской базой. Эти организации сейчас изучают и инвестируют в искусственный интеллект и машинное обучение. Эта растущая тенденция использования ИИ в финансовой индустрии показывает изменение бизнес-ландшафта даже в консервативных областях.

Вот несколько примеров того, как искусственный интеллект оказывает большое влияние на финансовый сектор.

Сильная база для управления рисками:

С каждым днем ​​становится все труднее пренебрегать влиянием услуг ИИ на управление рисками в финансовых институтах. С помощью систем искусственного интеллекта довольно легко автоматически обрабатывать большие объемы данных за короткий промежуток времени. Применяя принципы когнитивных вычислений, можно эффективно управлять как структурированными, так и неструктурированными данными. Эти данные далее анализируются системой на основе алгоритмов искусственного интеллекта для выявления предыдущих связанных рисков и любых ранних признаков сбоя.

Финансовые предприятия могут планировать на основе точных и подробных прогнозов рисков. Сказать, что искусственный интеллект — мощное оружие для анализа рисков в реальном времени, не будет преуменьшением.

Предотвращение мошенничества:

Искусственный интеллект доказал свою эффективность в предотвращении финансового мошенничества, и мы надеемся, что вскоре он будет устранен, так как машинное обучение становится все сильнее день ото дня.

За последние несколько лет стало известно о многочисленных случаях мошенничества с кредитными картами, число которых увеличивается с каждым днем ​​из-за растущей индустрии электронной коммерции и онлайн-транзакций. Услуги KYC на основе искусственного интеллекта очень эффективны для предотвращения мошенничества путем проверки личности пользователя посредством проверки личности, распознавания лиц, проверки адреса и документации и т. д. Не только это, но и с помощью методов машинного обучения системы обнаружения мошенничества анализируют клиента. поведение, схемы покупок и местонахождение. В случае каких-либо помех или необычной активности система выдает предупреждение системы безопасности о прекращении транзакции.

Благодаря внедрению услуг искусственного интеллекта банки и другие финансовые учреждения могут выявлять финансовых преступников; например отмывание денег, сбор средств для террористов и т. д. С помощью проверки KYC и AML банковские системы могут распознавать подозрительных клиентов и действия. Это не только помогает компаниям сократить расходы на расследование, но и освобождает их от ответственности перед регулирующими органами, поддерживая репутацию организации.

Опыт работы с клиентами:

Клиенты являются самым важным активом любого института, который делает его успешным. В условиях растущей конкуренции на рынке компании стремятся обеспечить наилучшую поддержку своих клиентов. Чат-боты, подкрепленные возможностями искусственного интеллекта, становятся новым центром внимания различных банковских и финансовых институтов. Чат-боты, также называемые диалоговым ИИ, могут правильно понимать эмоции клиентов и общаться с ними после анализа их ситуаций.

Эти боты включают в себя большие данные и машинное обучение, что позволяет им отвечать на вопросы клиентов, будь то транзакция или какие-либо проблемы с адаптацией. Кроме того, после анализа интересов и поведения клиентов они могут эффективно обрабатывать запросы клиентов и предоставлять им рекомендации по продуктам. Эта технология оказала большое влияние на рост бизнеса из-за улучшения взаимодействия с клиентами и качества обслуживания, поскольку клиентам не нужно долго ждать ответа.

Финансовые консультационные услуги — будущее принятия финансовых решений:

По мере того как давление на финансовые учреждения, связанное с уменьшением комиссионных ставок по индивидуальным инвестициям, возрастает, теперь машины могут обогнать людей, работая с единовременным первоначальным взносом; чего люди не делают. Согласно отчету PWC, банковский сектор более или менее с нетерпением ждет «робо-консультантов».

Цифровые советники на базе искусственного интеллекта или роботы-консультанты — это будущее принятия финансовых решений. Они собирают полную информацию о финансовых целях инвестора и о том, в какой степени они готовы пойти на риск, и объединяют ее с макроэкономическими данными, чтобы после когнитивных вычислений дать наилучший совет для инвестора.

ИИ и торговля:

Многие инвестиционные компании в настоящее время полагаются на специалистов по анализу данных и машины для отображения будущих моделей на фондовом рынке. Весь выбор домена, торговля и инвестиции связаны со своевременным предсказанием будущего рынка. Машины на основе искусственного интеллекта эффективно выполняют эту работу, поскольку благодаря машинному обучению они могут наблюдать за прошлыми данными и моделями, а после анализа такого огромного количества данных за короткий период они могут предсказывать будущие модели акций.

Теперь люди могут полагаться на ИИ в принятии решений; причина в том, что машина содержит все прошлые данные, включая аномалии и кризисы, имевшие место в предыдущие годы. Благодаря машинному обучению и когнитивным вычислениям система может выдавать предупреждение в случае любого высокого риска. Это позволяет человеку решать, когда и где инвестировать, держать или продавать акции.

Сегодняшний ИИ создан для большего экономического воздействия на финансовые отрасли, чем когда-либо. От оценки рисков и принятия финансовых решений до исключительного обслуживания клиентов ИИ не только может произвести революцию в финансовой отрасли, но и помогает улучшить здоровье бизнеса. Не будет преуменьшением сказать, что будущее отраслей теперь зависит от ИИ.